Legal Note Type: AML Policy Ar

1.1 Seven Capitals Foreign Brokerage Limited: العناوين المسجلة – المقر الرئيسي: Level-6 Ken Lee Building، 20 Edith Cavell Street، Port Luis 11302، Mauritius. مكتب التسويق: 403 ، برج API العالمي ، شارع الشيخ زايد ، مركز التجارة العالمي 1 ، دبي ، الإمارات العربية المتحدة. ص.ب.

الشركة مرخصة كشركة تجارية بموجب قانون الشركات التجارية (تعديل وتوحيد) ، في دبي (هنا “القانون”).

1.2 أهداف الشركة كلها مواضيع لا يحظرها قانون الشركات التجارية (التعديل والدمج) في دبي (هنا “القانون”) ، على وجه الخصوص ، ولكن ليس حصريًا جميع الأنشطة التجارية والمالية والإقراض والاقتراض والتجارة والخدمية و المشاركة في مؤسسات أخرى بالإضافة إلى تقديم خدمات الوساطة والتدريب والحسابات المُدارة بالعملات والسلع والمؤشرات والعقود مقابل الفروقات والأدوات المالية ذات الرافعة المالية.

1.3 تلتزم الشركة بمكافحة غسيل الأموال ، ولهذا السبب ، فقد عينت موظفًا مخصصًا لمكافحة غسل الأموال (“AMLCO”) يكون مسؤولاً أمام مجلس الإدارة والإدارة العليا للشركة.

كما أن AMLCO مسؤولة أيضًا عن تدريب الموظفين فيما يتعلق بقانون مكافحة غسل الأموال وأي تعديلات عليه وكذلك لإعداد الإجراءات الداخلية للشركة.

2.1 يُطلب من جميع موظفي الشركة قراءة دليل مكافحة غسل الأموال الخاص بالشركة والإقرار به وعليهم التصرف في جميع الأوقات بموجب “المبادئ الأساسية” المنصوص عليها فيه.

(أ) اتخاذ الخطوات المناسبة لحماية الشركة ومجالها من أي أنشطة تنطوي على غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

(ب) يجب أن تحتفظ الشركة وتنفذ سياسات وإجراءات مكتوبة تتعلق بمكافحة غسل الأموال بنظام للرقابة الداخلية لضمان الامتثال المستمر للقوانين المعمول بها والتي يجب مراجعتها ومراقبتها من قبل شخص معين واتخاذ الإجراءات المناسبة بمجرد اكتشاف نشاط مشبوه من خلال الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات بما يتماشى مع المبادئ التوجيهية المنصوص عليها في اللوائح العالمية لمكافحة غسل الأموال.

(ج) الامتثال للقوانين واللوائح السارية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على النحو المنصوص عليه في المبادئ التوجيهية العالمية لمكافحة غسل الأموال.

(د) يجب على جميع وحدات الأعمال في الشركة اتباع سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال.

(هـ) الإبلاغ عن جميع الأنشطة المشبوهة التي تم تحديدها إلى الحد الذي يمكنها من القيام بذلك بموجب جميع القوانين الأجنبية والمحلية المعمول بها.

(و) ستتم مراقبة الامتثال لسياسات مكافحة غسل الأموال الخاصة بالشركة من خلال مجموعة من المراجعة الداخلية والمراجعات التنظيمية للامتثال لتشريعات و / أو لوائح مكافحة غسيل الأموال ذات الصلة.

(ز) الاحتفاظ بجميع المستندات المتعلقة بالعميل لفترة محددة وفقًا لهيئة الخدمات المالية في سانت فنسنت.

(ح) لا تقدم الشركة خدمات فتح حسابات مجهولة.

(ط) التعاون الكامل مع وكالات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية إلى الحد الذي يمكنها القيام به بموجب جميع القوانين المعمول بها.

(ي) تدريب الموظفين على سياسات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال والقوانين واللوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال.

(ك) لجنة الامتثال لمكافحة غسل الأموال مسؤولة عن بدء تقارير الأنشطة المشبوهة (“SAR”) أو غيرها من التقارير المطلوبة إلى وكالات إنفاذ القانون أو الهيئات التنظيمية المناسبة.

يجب توجيه أي اتصالات من قبل وكالات إنفاذ القانون أو الهيئات التنظيمية ذات الصلة بالسياسة إلى لجنة الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

تقوم اللجنة

تلقي التقارير الداخلية عن (الاشتباه في) غسل الأموال

التحقيق في تقارير الأحداث المشبوهة

تقديم تقارير عن الأحداث المشبوهة ذات الصلة إلى السلطات المختصة

التأكد من كفاية الترتيبات المتخذة لتوعية وتدريب الموظفين والمستشارين

تقديم تقرير سنوي على الأقل إلى مجلس إدارة الشركة حول تشغيل وفعالية أنظمة وضوابط الشركة.

مراقبة العمليات اليومية لسياسات مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بما يلي: تطوير منتجات جديدة ؛ قبول عملاء جدد ؛ والتغييرات في ملف أعمال الشركة.

تتمثل سياسة شركة Seven Capitals Foreign Brokerage Limited Market Limited في السعي بنشاط لمنع غسل الأموال وأي نشاط يسهل غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو الإجرامية. تلتزم Seven Capitals Market Limited بالامتثال لمكافحة غسل الأموال وفقًا للقانون المعمول به وتتطلب من مسؤوليها وموظفيها والمنتجين المعينين الالتزام بهذه المعايير في منع استخدام منتجاتها وخدماتها لأغراض غسيل الأموال.

بالنسبة للسياسة ، يُعرَّف غسل الأموال عمومًا على أنه الانخراط في أعمال تهدف إلى إخفاء أو إخفاء الأصول الحقيقية للعائدات المتأتية من أعمال إجرامية بحيث يبدو أن العائدات غير المشروعة قد نشأت من أصول مشروعة أو تشكل أصولًا مشروعة.

غسيل الأموال هو العملية التي يتم من خلالها تبادل الأموال أو الأصول الأخرى (الممتلكات الإجرامية) التي تم الحصول عليها بشكل إجرامي مقابل أموال “نظيفة” أو أصول أخرى ليس لها صلة واضحة بأصولها الإجرامية. قد تتخذ الممتلكات الإجرامية أي شكل ، بما في ذلك الأموال أو الأموال ، والأوراق المالية ، والممتلكات المادية ، والممتلكات غير المادية. كما تغطي الأموال التي تستخدم في تمويل الإرهاب.

يشمل نشاط غسيل الأموال:

حيازة الممتلكات الإجرامية أو استخدامها أو حيازتها

التعامل مع عائدات الجرائم كالسرقة والاحتيال والتهرب الضريبي

التورط عن علم بأي شكل من الأشكال في ممتلكات إجرامية أو إرهابية

الدخول في ترتيبات تسهيل غسل الممتلكات الإجرامية أو الإرهابية

استثمار عائدات الجرائم في منتجات مالية أخرى

استثمار عائدات الجرائم من خلال حيازة الممتلكات / الأصول

نقل الملكية الجنائية.

لا توجد مرحلة واحدة لغسيل الأموال. يمكن أن تتراوح الأساليب من شراء وإعادة بيع العناصر الكمالية مثل السيارة أو المجوهرات إلى تمرير الأموال عبر شبكة معقدة من العمليات المشروعة. عادةً ما تكون نقطة البداية هي النقد ، ولكن من المهم أن ندرك أن غسيل الأموال يتم تعريفه من حيث الملكية الجنائية. يمكن أن تكون هذه ملكية بأي شكل قانوني يمكن تصوره ، سواء كان مالًا أو حقوقًا أو عقارات أو أي مزايا أخرى ، إذا كنت تعلم أو تشك في أنه تم الحصول عليها إما بشكل مباشر أو غير مباشر ، نتيجة لنشاط إجرامي ولم تتحدث في ذلك الوقت أنت أيضًا تشارك في هذه العملية.

تتبع عملية غسيل الأموال ثلاث مراحل:

التنسيب: التخلص من العائدات الأولية المتأتية من نشاط غير قانوني ، على سبيل المثال. في حساب مصرفي.

التصفيف: يتم نقل الأموال من خلال النظام في سلسلة من المعاملات المالية لإخفاء أصل النقود لإضفاء مظهر الشرعية عليها.

التكامل: المجرمون أحرار في استخدام الأموال كما يختارون بمجرد إزالتها من النظام كأموال “نظيفة” على ما يبدو. لا توجد أعمال في القطاع المالي محصنة ضد أنشطة المجرمين ويجب على الشركات أن تأخذ في الاعتبار مخاطر غسيل الأموال التي تشكلها المنتجات والخدمات التي تقدمها.

تمويل الإرهاب هو عملية الشركات والأفراد الشرعيين الذين قد يختارون توفير التمويل لموارد الأنشطة أو المنظمات الإرهابية لأسباب أيديولوجية أو سياسية أو لأسباب أخرى. لذلك يجب على الشركات التأكد مما يلي:

العملاء ليسوا منظمات إرهابية أنفسهم ؛ و

إنهم لا يوفرون الوسائل التي يتم من خلالها تمويل المنظمات الإرهابية.

قد لا يشمل تمويل الإرهاب عائدات السلوك الإجرامي ، بل محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو استخدامها المقصود ، والتي ستُستخدم لاحقًا لأغراض إجرامية.

يجب أن يتخذ مستوى العناية الواجبة المطلوبة عند النظر في إجراءات مكافحة غسيل الأموال داخل الشركة نهجًا قائمًا على المخاطر. وهذا يعني أن عدد الموارد التي يتم إنفاقها في إجراء العناية الواجبة في أي علاقة واحدة تخضع للمخاطر يجب أن تكون متناسبة مع حجم الخطر الذي تشكله تلك العلاقة.

يمكن تقسيمها إلى المجالات التالية:

• مخاطر العميل

ملفات تعريف العملاء المختلفة لها مستويات مختلفة من المخاطر المرتبطة بها. يمكن أن يحدد فحص اعرف عميلك الأساسي (KYC) المخاطر التي يمثلها العميل.

على سبيل المثال ، فإن الأفراد شبه المتقاعدين الذين يقدمون مساهمات صغيرة ومنتظمة لحساب التوفير بما يتماشى مع تفاصيلهم المالية يشكلون مخاطرة أقل من الأفراد في منتصف العمر الذين يقومون بدفعات مخصصة بأحجام متغيرة باستمرار إلى حساب توفير لا يتناسب في ملف تعريف البيانات المالية الدائمة للعملاء. ستكون شدة العناية الواجبة التي يتم إجراؤها على الحالة الأخيرة أعلى من تلك التي تم إجراؤها في الحالة الأولى حيث سيتم اعتبار التهديد المحتمل لغسيل الأموال في الحالة الثانية على أنه أكبر. يمكن استخدام هياكل الشركات كأمثلة للعملاء الذين يمكن أن يحملوا ملف مخاطر أعلى من الذي رأيناه للتو ، حيث يمكن للمجرمين استخدامها لإدخال طبقات داخل المعاملات لإخفاء مصدر الأموال ، وعلى هذا النحو ، يمكن تصنيف العملاء في نطاقات مخاطر مختلفة.

• مخاطر المنتج

هذه هي المخاطر التي يشكلها المنتج أو الخدمة نفسها. تنبع مخاطر المنتج من وظيفته كأداة لغسيل الأموال. قامت المجموعة التوجيهية المشتركة لغسيل الأموال بتصنيف المنتجات التي تتعامل معها الشركات عادةً إلى ثلاثة نطاقات للمخاطر – منخفضة ومتوسطة ومتزايدة. عادةً ما يتم تصنيف عقود الحماية البحتة على أنها مخاطر منخفضة واستثمارات في صناديق استئمانية على أنها مخاطر متزايدة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن العامل الذي سيساهم في تصنيف فئة المخاطر هو عملية المبيعات المرتبطة بالمنتج. إذا كانت المعاملة في المنتج تتم على أساس استشاري كنتيجة لـ KYC ، فسيكون لذلك مخاطر أقل من المعاملة التنفيذية فقط ، حيث تعرف القليل عن العميل بشكل ملحوظ.

• المخاطر القطرية

الموقع الجغرافي للعميل أو منشأ النشاط التجاري ينطوي على مخاطر مرتبطة به ، وهذا ينبع من حقيقة أن البلدان في جميع أنحاء العالم لديها مستويات مختلفة من المخاطر المرتبطة بها.

ستحدد الشركة مدى إجراءات العناية الواجبة المطلوبة في البداية وعلى أساس مستمر باستخدام مجالات المخاطر الأربعة المذكورة أعلاه.

تبنت Seven Capitals Foreign Brokerage Limited Market Limited برنامج تحديد العملاء (CIP). سنقدم إشعارًا بأنهم سيسعون للحصول على معلومات تحديد الهوية ، وجمع حد أدنى معين من معلومات تعريف العميل من كل عميل ، وتسجيل هذه المعلومات ، وطرق التحقق والنتائج.

ستقدم شركة Seven Capitals Foreign Brokerage Limited Market Limited إشعارًا للعملاء بأنها تطلب معلومات منهم للتحقق من هوياتهم ، وفقًا لما يقتضيه القانون المعمول به.

عندما يتم تكوين علاقة عمل ، لتحديد ما يمكن أن يشكل نشاطًا عاديًا في وقت لاحق من العلاقة ، يجب على الشركة التأكد من طبيعة العمل الذي يتوقع العميل القيام به.

بمجرد إنشاء علاقة عمل مستمرة ، يمكن تقييم أي عمل منتظم يتم القيام به لهذا العميل مقابل النمط المتوقع لنشاط العميل. يمكن بعد ذلك فحص أي نشاط غير مبرر لتحديد ما إذا كان هناك اشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

عادةً ما يتم جمع المعلومات المتعلقة بدخل العميل ومهنته ومصدر ثروته وعاداته التجارية والغرض الاقتصادي لأي معاملة كجزء من تقديم المشورة. في بداية العلاقة ، يتم أيضًا الحصول على المعلومات الشخصية مثل الجنسية وتاريخ الميلاد وعنوان السكن. يجب أيضًا مراعاة هذه المعلومات المتعلقة بمخاطر الجرائم المالية (بما في ذلك مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب). بالنسبة للمعاملات عالية المخاطر ، قد يكون من المناسب السعي للتحقق من المعلومات التي قدمها العميل.

عند حدوث معاملة ، مصدر الأموال ، أي كيف يتم الدفع ، ومن أين ومن الذي يجب التأكد منه دائمًا وتسجيله في ملف العميل (يمكن تحقيق ذلك عادةً من خلال الاحتفاظ بنسخة من الشيك أو الخصم المباشر امر رسمى).